Thitruongdautu.net – Khi tham gia vào thị trường giao dịch ngoại hối, với mong muốn đảm bảo lợi nhuận được an toàn, ít rủi ro và tiết kiệm được một khoảng thời gian mà nhiều nhà đầu tư đã tìm đến tài khoản PAMM. Vậy tài khoản PAMM là gì? Tài khoản này có ưu điểm và nhược điểm như thế nào? Các tiêu chí lựa chọn PAMM tốt nhất khi giao dịch ra sao? Bạn hãy cùng theo dõi bài viết sau đây và trả lời cho mình những câu hỏi trên nhé.
Tài khoản PAMM là gì?
PAMM là từ được viết tắt bởi Percent Allocation Management Module, là quỹ được vận hành và quản lý tiền theo kiểu mô-đun tỷ lệ phần trăm. Hay nói cách khác, PAMM là tài khoản được cung cấp bởi các nhà môi giới ngoại hối với mục đích huy động vốn đầu tư và do nhà giao dịch quản lý. Nhà quản lý sẽ dùng nguồn vốn đó tạo ra lợi nhuận và ăn chia với nhà giao dịch tham gia vào tài khoản này.
Nhìn chung, tài khoản PAMM hoạt động về bản chất rất giống với quỹ tương hỗ. Điều này là do trader sẽ ủy thác tiền của mình cho một bên thứ ba, người sẽ giao dịch thay mặt họ. Như vậy, trader có thể tiếp xúc với thị trường tài chính mà không cần phải có bất kỳ kinh nghiệm giao dịch nào.
Hơn nữa, nhà giao dịch mà bạn chọn có thể sẽ tham gia vào các chiến lược giao dịch trong ngày, thay vì mua và nắm giữ tài sản trong một số tháng hoặc nhiều năm.
Điều quan trọng, các nhà giao dịch PAMM sẽ luôn bỏ tiền của mình vào danh mục đầu tư, vì điều đó đảm bảo họ có động lực tài chính để giao dịch theo cách thức tránh rủi ro. Để đền đáp cho những nỗ lực của họ, các nhà giao dịch PAMM kiếm được hoa hồng trên bất kỳ khoản lợi nhuận nào họ tạo ra cho bạn và các nhà đầu tư đồng nghiệp của bạn. Hoa hồng này được chi trước khi lợi nhuận cá nhân của bạn được thực hiện.
Mô hình PAMM
Theo khái niệm, một mô hình PAMM đầy đủ sẽ bao gồm các thành phần sau:
- Một công ty môi giới có sở hữu nền tảng giao dịch tốt.
- Một nhà đầu tư có nhiệm vụ phân bổ số tiền cho người quản lý để có thể thu được lợi nhuận từ mọi hoạt động giao dịch đã và đang diễn ra.
- Một người quản lý tài khoản sẽ có trách nhiệm giúp phân bổ số vốn có được cho các sản phẩm giao dịch trên thị trường. Tất cả chúng được phân theo nguyên tắc PAMM.
Người quản lý quỹ sẽ là những người có nhiều kinh nghiệm về chiến lược giao dịch bởi họ nắm được rất rõ các nguyên tắc và xu hướng. Người quản lý có thể quản lý được nhiều tài khoản cùng lúc. Người quản lý quỹ sẽ bỏ tiền ký quỹ ra để hoạt động nhưng vẫn đóng vai trò là khách hàng của công ty môi giới.
Ý nghĩa của tài khoản PAMM
Tài khoản PAMM bao gồm hai thành phần đó là người quản lý quỹ và nhà đầu tư và mỗi thành phần sẽ có một nhiệm vụ trong giao dịch ngoại hối, tất nhiên là những nhiệm vụ này khác nhau. Sau đây là ý nghĩa của từng thành phần:
Tài khoản PAMM với người quản lý quỹ
- Một nhà đầu tư có kỹ năng giao dịch rất tốt, nhưng lại không khả năng tài chính lại không đủ để tạo ra lợi nhuận theo như ý muốn, thì họ sẽ trở thành những người quản lý quỹ đầu tư.
- Bởi nếu là người quản lý tài khoản PAMM, thì sẽ được cung cấp dịch vụ kiểm soát nguồn vốn, cho phép những nhà giao dịch đóng góp tiền của mình vào quỹ đầu tư theo phần trăm quy định của người quản lý tài khoản PAMM và tạo ra lợi nhuận dựa trên số vốn đã góp vào.
Tài khoản PAMM với nhà đầu tư
- Một nhà đầu tư mới tham gia thị trường ngoại hối, không có đủ kiến thức chuyên sâu để thực hiện giao dịch và kiếm lời từ nó hoặc đơn giản là nhà giao dịch chỉ muốn kiếm tiền một cách thụ động thì họ sẽ trở thành những nhà đầu tư vào quỹ PAMM.
- Một khi tài khoản PAMM tạo ra lợi nhuận thì nhà đầu tư sẽ thu về một số tiền tương ứng tính theo phần trăm mà người quản lý tài khoản PAMM đã quy định, nhưng phải trả phí cho người quản lý quỹ PAMM.
Cách hoạt động của tài khoản PAMM
Khi nhà đầu tư muốn mở một tài khoản PAMM, thì họ bắt buộc phải có một số tiền tối thiểu và tuân theo những nguyên tắc đã được đặt ra như tiền gửi tối thiểu, thời gian đầu tư và phí bảo hiểm theo đề nghị của chính người quản lý tài khoản PAMM.
Đầu tiên, tốt nhất trader nên xem tài khoản này như một danh mục đầu tư rộng hơn, với mỗi bên liên quan sở hữu một phần đầu tư. Điều này bao gồm phần của bạn, phần của các nhà đầu tư đồng nghiệp và sau đó là phần của chính nhà giao dịch PAMM.
- Ví dụ: giả sử bạn đầu tư 10.000 đô la vào tài khoản.
- Một nhà đầu tư khác cũng đầu tư 10.000 đô la.
- Cá nhân nhà giao dịch PAMM đầu tư 30.000 đô la.
Như vậy tổng danh mục đầu tư quỹ PAMM này bao gồm 50.000 đô la. Bạn và nhà đầu tư khác đều sở hữu 20% mỗi người, trong khi nhà kinh doanh sở hữu 60%. Điều này có nghĩa là bất kể tiền trong tài khoản là bao nhiêu, bạn sẽ luôn sở hữu 20% số dư.
Bây giờ, giả sử rằng trong tháng đầu tiên giao dịch, người quản lý PAMM kiếm được 30%. Với quy mô danh mục đầu tư ban đầu là 50.000 đô la, điều này tương đương với lợi nhuận là 15.000 đô la. Vì nhà giao dịch PAMM tính phí hoa hồng là 10%, điều này có nghĩa là họ đã kiếm được 1.500 đô la, để lại 13.500 đô la còn lại sẽ được phân phối cho tất cả các cổ đông.
- Tổng tài khoản trị giá 63.500 đô la vào cuối tháng đầu tiên.
- 20% cổ phần của bạn hiện trị giá 12.700 đô la.
- 20% cổ phần của nhà đầu tư khác có giá trị tương đương.
- 60% cổ phần của nhà giao dịch PAMM trị giá 38.100 đô la.
Cuối cùng, bằng cách cho phép một nhà giao dịch có kinh nghiệm thay mặt bạn mua và bán các khoản đầu tư, bạn đã có thể kiếm được khoản lợi nhuận 2.700 đô la.
Ưu và nhược điểm của tài khoản PAMM
Ưu điểm của tài khoản PAMM
Đạt được lợi ích chung
- Quỹ đầu tư PAMM phải tạo ra được lợi nhuận thì những người quản lý tài khoản PAMM mới được hưởng phần lợi nhuận, đó là điều bắt buộc vì hầu như, người quản lý nào cũng mong muốn quỹ PAMM có càng nhiều lợi nhuận thì càng tốt.
- Ngoài ra, để tiến hành mở tài khoản PAMM thì người quản lý cần nạp vào một khoản tiền tối thiểu, tùy vào quy định của từng nhà môi giới. Do đó nếu quỹ bị thua lỗ thì đồng nghĩa nhà đầu tư cũng sẽ mất hết toàn bộ số tiền vốn đã bỏ ra.
Thông tin tài khoản PAMM phải rõ ràng
- Những nhà môi giới ngoại hối, phải cung cấp lịch sử giao dịch thật và cung cấp rất nhiều các chỉ số có tác dụng thống kê lại kết quả giao dịch của tài khoản PAMM và nhà quản lý tài khoản PAMM bắt buộc phải công khai toàn bộ thông tin cho nhà đầu tư và không được che giấu bất cứ điều gì.
Tài khoản PAMM có bộ lọc đáp ứng từng tiêu chí khác nhau
Khi nhà đầu tư lựa chọn được một tài khoản PAMM, theo đúng tiêu chí của mình thì có thể tiến hành giao dịch dễ dàng, nhờ vào bộ lọc mà nhà môi giới đã cung cấp trên phần mềm giao dịch, nhưng thao tác chỉ mất khoảng vài phút.
Người quản lý tài khoản PAMM không thể rút tiền của trader
Nếu đầu tư vào những tài khoản PAMM, mức rủi ro sẽ được giảm thiểu ở mức thấp nhất, bởi vì người quản lý tài khoản PAMM không thể rút tiền của trader. Do những nhà môi giới lừa đảo. có thể giả danh và huy động nguồn vốn hay sẽ nhận sự phó thác của nhà đầu tư rồi hưởng trọn số tiền đó.
Dễ dàng quản lý số vốn của nhà đầu tư
Khi gửi một khoản tiền vào tài khoản PAMM, thì nhà giao dịch có thể theo dõi hay đưa ra quyết định sẽ nạp tiền, rút một phần hay rút toàn bộ khoản tiền của mình trong dịch vụ PAMM một cách nhanh chóng và dễ dàng. Hơn nữa, nhà giao dịch có thể đầu tư nhiều quỹ PAMM cùng một lúc, giúp hạn chế được rủi ro tài chính.
Khuyết điểm của Pamm là gì?
Nếu không tìm kiếm được những dịch vụ PAMM có chất lượng, các nhà đầu tư có thể mất toàn bộ khoản tiền trong tài khoản PAMM, dẫn đến kết quả thua lỗ nặng nề hoặc toàn bộ số tiền bị bốc hơi.
Nếu trường hợp bị mất hết số tiền mà những người quản lý tài khoản PAMM có thể bị ảnh hưởng đến danh tiếng trong cộng đồng trader. Nếu khoản tiền trong quỹ quá lớn sẽ phải gánh chịu nhiều hậu quả khác, không thể lường trước được.
Có nên đầu tư vào quỹ PAMM không?
Ngày nay, PAMM là một trong những hình thức khá phổ biến để kiếm thêm thu nhập từ thị trường Forex.
Đối với người quản lý quỹ PAMM
Nếu bạn là một trader chuyên nghiệp, có khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định với mức rủi ro chấp nhận được, đang tìm hiểu thông tin để triển khai quỹ PAMM thì đó là điều nên làm, quản lý quỹ PAMM có thể mang lại thêm lợi nhuận nhưng không tăng thêm rủi ro về vốn chủ.
Còn nếu bạn là một trader chưa đủ trình độ chuyên sâu, việc thành lập quỹ PAMM sẽ mang lại rủi ro về tiền cho các nhà đầu tư và rủi ro về tâm lý, dẫn đến những giao dịch thất bại, có thể ảnh hưởng đến danh tiếng của bạn.
Đối với nhà đầu tư vào quỹ PAMM
Về phía nhà đầu tư, tham gia quỹ PAMM có thể mang lại một khoản tiền thu nhập thụ động nếu chọn được quỹ PAMM tốt.
Nhưng cũng như thống kê về tỷ lệ trader thất bại trên thị trường Forex, hầu hết các quỹ PAMM cũng đều thua lỗ hoặc cháy tài khoản chỉ trong 1 năm hoạt động.
Để lựa chọn được quỹ PAMM tốt nhất, bạn sẽ cần đánh giá những tiêu chí mà bạn cho là quan trọng nhất, phù hợp với nhu cầu của bản thân.
Các tiêu chí lựa chọn quỹ PAMM tốt nhất
Dưới đây là xếp hạng Top 10 PAMM trên sàn giao dịch HotForex
Nhìn chung, quỹ PAMM dường như giải quyết được rất nhiều vấn đề cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Bạn có thể giao dịch toàn thời gian mà không cần phải có bất kỳ kiến thức hoặc kinh nghiệm nào về các công cụ tài chính và toàn bộ quá trình diễn ra một cách thụ động.
Những quỹ PAMM trên các sàn Forex sẽ được đánh giá, chấm điểm và xếp hạng theo rất nhiều các chỉ số tài chính. Các nhà môi giới ngoại hối khác nhau sẽ có những tiêu chí nhỏ khác nhau, nhưng nhìn chung thì các tiêu chí đánh giá và xếp hạng của các nhà môi giới là khá tương đồng nhau.
Để giúp bạn tìm được nền tảng đáng tin cậy phù hợp với nhu cầu của mình, hãy ghi nhớ các tiêu chí khi lựa chọn quỹ PAMM tốt nhất.
Loại nền tảng
Trước tiên, trader cần phải tìm hiểu loại tài khoản PAMM họ sẽ mở.
Bao gồm trader sẽ sử dụng dịch vụ trọn gói với bên thứ ba hay sẽ trực tiếp với nhà môi giới hỗ trợ tài khoản PAMM? Điều này rất quan trọng, vì các trader cần hiểu cách đầu tư của mình được bảo vệ.
Đầu tư tối thiểu
Các nhà cung cấp PAMM thường yêu cầu một khoản đầu tư trả trước lớn hơn nhiều so với việc các trader chỉ gửi tiền tại một nhà môi giới thông thường. Điều này đảm bảo rằng đây là khoản đầu tư đáng giá đối với nhà giao dịch PAMM, vì họ sẽ hoạt động theo mô hình hoa hồng.
Cơ cấu hoa hồng
Trader cũng cần phải nắm chắc cơ cấu hoa hồng tại chỗ, vì điều này có thể khác nhau khá nhiều trong không gian PAMM. Nếu trader đang giao dịch trực tiếp với một nhà môi giới được quản lý, họ thường sẽ cần thương lượng cơ cấu hoa hồng của riêng mình với nhà giao dịch.
Số tiền rút tối đa
Số tiền rút ra là một con số quan trọng cần hiểu, đây là số tiền tối đa mà danh mục đầu tư của nhà giao dịch đã giảm xuống, liên quan đến giá trị đỉnh của nó.
Ví dụ, giả sử rằng danh mục đầu tư bắt đầu ở mức 10.000 đô la. Trong tháng tiếp theo, danh mục đầu tư tăng lên 12.000 đô la. Trong tháng thứ ba, giá trị danh mục đầu tư giảm xuống 10.800 đô la, giảm 10% so với mức đỉnh của nó. Như vậy, mức giảm tối đa là 10%. Điều quan trọng là trader sẽ không muốn đi với một nhà giao dịch PAMM có mức rút vốn hai con số, vì điều đó cho thấy họ đặt các khoản đầu tư rủi ro cao với ít thành công hơn.
Tính thanh khoản
Các trader không nên đầu tư vào quỹ PAMM nếu họ nghĩ rằng mình cần tiếp tục tham gia vào danh mục đầu tư khác, bởi vì quá trình này nên được xem như một khoản đầu tư dài hạn cho phép trader tăng tiền theo thời gian.
Mặc dù vậy, sẽ có trường hợp các trader muốn rút tiền ra khỏi tài khoản. Khi đó, trader hãy lưu ý và đảm bảo rằng họ hiểu chính sách hoàn lại khoản đầu tư của mình.
Tài sản có thể giao dịch
Các trader cũng nên đảm bảo rằng họ đang tham gia vào nhà giao dịch PAMM đang hoạt động trong loại tài sản ưa thích.
Ví dụ: không tốt khi đầu tư tiền với một nhà giao dịch tiền điện tử nếu họ muốn tiếp cận với PAMM Forex. Các trader có thể xem những công cụ tài chính mà nhà giao dịch PAMM tham gia trước khi thực hiện đầu tư.
Kết luận
Nhìn chung, quỹ PAMM đem đến nhiều lợi nhuận cho các nhà đầu tư mà không cần phải am hiểu hay có quá nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch forex. Tuy nhiên, vẫn tồn tại nhiều nguy hiểm khi các nhà đầu tư không tìm hiểu kỹ và không biết ai là người quản lý tiền của mình. Nếu những người đó có ý xấu và lợi dụng điều này thì nhà đầu tư sẽ gặp rủi ro rất cao. Nên để đảm bảo an toàn cho bản thân mình và giảm rủi ro ở mức thấp nhất, tốt nhất các trader nên tìm hiểu kỹ càng PAMM là gì? rồi hãy đưa ra quyết định. Chúc bạn thành công.
