Đầu tư forex là hình thức tham gia vào các giao dịch trên thị trường ngoại hối với mục đích thu lợi nhuận. Thay vì cố gắng kiếm lợi nhuận từ xu hướng tăng hoặc giảm dài hạn trên thị trường, bạn có thể thu lợi nhuận từ sự biến động ngắn hạn…

Vai trò của thị trường ngoại hối là xác định giá trị của các loại tiền tệ khác nhau, trong khi thị trường chứng khoán giúp gây quỹ cho các công ty niêm yết. Hai thị trường tài chính được liên kết theo một số cách, nhưng có những khác biệt nhất định. Vậy bạn nên chơi forex hay chứng khoán? Thị trường đầu tư nào phù hợp với bạn? Chúng ta cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.

Nên chơi Forex hay chứng khoán? Đâu là kênh đầu tư dành cho bạn?

Xem thêm:

Thị trường Forex là gì?

Forex hay ngoại hối là một thị trường nơi tiền được mua, bán và trao đổi. Những người tham gia thị trường này bao gồm các ngân hàng, các nhà đầu tư cá nhân và cả những khách du lịch có nhu cầu về nội tệ.

Giá mà những người tham gia thị trường mua hoặc bán một loại tiền tệ phụ thuộc vào tỷ giá hối đoái của nó, giá trị của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác.

Ví dụ, tỷ giá hối đoái EURUSD = 1,21 có nghĩa là phải mất 1,21 USD để mua một euro.

Mỗi ngày, hàng triệu giao dịch được thực hiện bởi các cá nhân và tổ chức khác nhau.

Tuy nhiên, tỷ giá hối đoái không cố định và luôn thay đổi. Đó là do tỷ giá hối đoái được điều khiển theo cung cầu tiền tệ trên thị trường, cầu càng cao thì giá càng cao và ngược lại.

Tỷ giá hối đoái có thể thay đổi dựa trên các yếu tố như sự kiện thế giới, tin tức và các yếu tố khác, mặc dù những thay đổi hàng ngày thường là nhỏ.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex

Lạm phát :Yếu tố này ảnh hưởng đến chuyển động của cả thị trường chứng khoán và tiền tệ, nhưng có xu hướng tác động lớn hơn đến thị trường tiền tệ. Ví dụ, các quốc gia có lạm phát thấp hơn có sức mua cao hơn. Các quốc gia như Nhật Bản, Đức và Hoa Kỳ đã điều chỉnh lạm phát có lợi cho họ trong nhiều năm. Văn phòng thống kê của mỗi quốc gia thường xuyên công bố dữ liệu lạm phát, hầu như có tác động trực tiếp đến tỷ giá hối đoái.

Lãi suất: Các ngân hàng trung ương trên thế giới thường xuyên xem xét các chính sách lãi suất chuẩn của họ. Ở Ấn Độ, tỷ giá hối đoái được xem xét hai tháng một lần. Ngân hàng trung ương nên liên tục thay đổi tỷ giá hối đoái để giữ tỷ giá hối đoái ổn định, và chính sách này được các nhà kinh doanh theo dõi chặt chẽ vì nó ảnh hưởng đến mức độ lạm phát và giá trị của đồng tiền.

Thâm hụt tài khoản vãng lai: Nếu một quốc gia thâm hụt tài khoản vãng lai, tức là chi tiêu cho ngoại thương nhiều hơn số tiền họ nhận được, thì tỷ giá hối đoái của quốc gia đó có xu hướng giảm.

Nợ công: Tỷ giá hối đoái bị ảnh hưởng rất nhiều bởi xếp hạng nợ của một quốc gia. Nợ công cao hơn làm tăng lạm phát. Ngoài ra, nợ cao không bền vững cũng làm gia tăng lo ngại về khả năng vỡ nợ, với các nghĩa vụ nợ cản trở các nhà đầu tư nước ngoài và làm ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

Tính ổn định: Các nhà đầu tư nước ngoài có xu hướng đổ tiền của họ vào một nền kinh tế ổn định, vì vậy môi trường chính trị cũng là một yếu tố quan trọng khác. Khi một quốc gia có một hệ thống chính quyền mạnh mẽ và ổn định, người dân sẽ tin tưởng hơn vào giá trị của đồng tiền.

Thị trường chứng khoán là gì?

Chính xác thì “cổ phiếu là gì?” Nếu bạn mua cổ phiếu của một công ty, bạn thực sự đang mua cổ phiếu trong đó.

Bạn mua càng nhiều cổ phiếu của một công ty, tỷ lệ sở hữu của bạn càng lớn. Hầu hết các công ty trả cổ tức cho cổ đông hàng năm hoặc hàng quý.

Cổ tức là một khoản tiền mà cổ đông nhận được một cách thường xuyên, và quyền sở hữu của cổ đông càng lớn thì số tiền đó nhận được càng nhiều. Các nhà giao dịch trên thị trường chứng khoán thường giữ vị trí của họ trong nhiều ngày đến vài tháng.

Thị trường chứng khoán là một tập hợp các sàn giao dịch mua và bán các cổ phiếu khác nhau của các công ty khác nhau. Cổ phiếu có thể được mua và bán cho người khác thông qua mạng lưới trao đổi này (tương tự như mua và bán tiền tệ).

Không giống như thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, thị trường chứng khoán chỉ mở cửa trong một số giờ làm việc nhất định.

Khối lượng giao dịch hàng ngày của thị trường là 200 tỷ đô la, thấp hơn nhiều so với 5 nghìn tỷ đô la được giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Các yếu tố tác động đến thị trường chứng khoán

Tất cả các yếu tố chính ảnh hưởng đến thị trường tiền tệ đều liên quan đến biến động giá trên thị trường chứng khoán, nhưng hoạt động cấp công ty liên quan nhiều hơn đến quyết định mua và bán.

Thu nhập của công ty: Động lực cuối cùng hay giá cổ phiếu là khả năng của công ty trong việc thể hiện sự tăng trưởng và trả cổ tức. Các cổ đông quan tâm xem báo cáo thu nhập hàng quý để biết được tình hình tài chính của công ty.

Tin tức: Các tin tức và sự kiện xuất hiện trong ngày sẽ có tác động đến giá cổ phiếu. Tin tức về sáp nhập hoặc mua lại hoặc những câu chuyện về quản lý yếu kém trên phương tiện truyền thông có thể ảnh hưởng đến giá trị của một công ty đại chúng có thể làm tổn hại đến cổ phiếu của công ty. Vì thị trường chứng khoán phụ thuộc lẫn nhau, tin tức về các nền kinh tế khác cũng có thể ảnh hưởng đến giá cả.

Tâm lý thị trường: Tâm lý thị trường là một trong những yếu tố quan trọng nhất trên thị trường chứng khoán. Đây được coi là một lĩnh vực nghiên cứu về tài chính hành vi và do đó đang trở nên phổ biến. Thực tế là thị trường không phải lúc nào cũng ổn định và biến động giá cả rất khó lường. Ví dụ, các nhà giao dịch thường phản ứng thái quá với một tin tức và bỏ qua những tin tức khác.

Tính thanh khoản:Thanh khoản là động lực giá chính cho thị trường chứng khoán. Cổ phiếu thanh khoản có xu hướng nhạy cảm hơn với các tin tức quan trọng.

Tình hình kinh tế: Các điều kiện kinh tế vĩ mô của đất nước cũng là một trong những động lực chính thúc đẩy tăng trưởng, đến nỗi thị trường chứng khoán thường được coi là thước đo tăng trưởng kinh tế của một quốc gia. Tuy nhiên, không nên nhầm lẫn thị trường chứng khoán với nền kinh tế thực. Trong nhiều trường hợp, tăng trưởng kinh tế và diễn biến thị trường mâu thuẫn với nhau.

Sự khác biệt giữa thị trường Forex và chứng khoán

Khả năng tiếp cận

Trước đây, cổ phiếu chỉ có thể được giao dịch tại các địa điểm cụ thể, yêu cầu các nhà giao dịch tham gia trực tiếp hoặc thông qua các nhà môi giới. Do đó, có giới hạn về số lượng người có thể tham gia giao dịch.

Mặc dù giao dịch ngoại hối không bao giờ bị ràng buộc với một khu vực cụ thể, nhưng tất cả các giao dịch đều được thực hiện trực tuyến.

Tuy nhiên, hiện nay các nhà đầu tư chứng khoán có thể giao dịch thông qua các sàn giao dịch trực tuyến, và bất kỳ ai có truy cập internet đều có thể đăng ký tài khoản với đại lý và truy cập thị trường từ mọi nơi.

Ký quỹ và đòn bẩy

Cả Forex và các nhà môi giới chứng khoán đều cung cấp các tài khoản với yêu cầu ký quỹ tối thiểu khá thấp. Nhưng bạn có thể nhận được tiềm năng lợi nhuận nào từ những khoản tiền gửi nhỏ này?

Các nhà môi giới chứng khoán thường cung cấp đòn bẩy ít nhất là 1: 2. Mặt khác, các nhà môi giới ngoại hối có thể cung cấp đòn bẩy tối thiểu lên đến 1:50. Điều này có nghĩa là nếu bạn đầu tư 1.000 đô la, bạn có tiềm năng kiếm được 2.000 đô la trên thị trường chứng khoán và 50.000 đô la trên thị trường ngoại hối.

Tuy nhiên, đòn bẩy cao có thể là một bất lợi lớn cho các nhà giao dịch mới làm quen. Họ có nguy cơ xóa sổ tài khoản của mình khi giao dịch thất bại. Lợi nhuận cao tất nhiên là rất hấp dẫn, nhưng giao dịch đòn bẩy cao đòi hỏi sự thận trọng và quản lý rủi ro tốt.

Thời gian giao dịch

Thị trường chứng khoán hoạt động khi sở giao dịch chứng khoán của quốc gia đó mở cửa, thường vào khoảng 8 giờ một ngày, 5 ngày một tuần. Đồng thời, thị trường ngoại hối mở cửa 24/24, trừ 2 ngày cuối tuần. Sự khác biệt này là do có nhiều múi giờ khác nhau, khi một phiên đóng cửa, một phiên khác mở cửa, vì vậy thị trường ngoại hối vẫn tiếp tục hoạt động.

Mặc dù có những thời điểm nhất định khi độ biến động cao hơn và các giao dịch có giá trị hơn, nhưng giờ giao dịch ngoại hối vẫn linh hoạt hơn nhiều so với thị trường chứng khoán.

Đa dạng và linh hoạt

Thị trường chứng khoán cung cấp nhiều công cụ giao dịch, và mọi công ty và tổ chức niêm yết đều có một biểu tượng mã chứng khoán. Với hàng nghìn công ty được giao dịch công khai, việc tìm kiếm cổ phiếu lý tưởng để giao dịch trở nên khó khăn hơn đối với các nhà giao dịch cơ bản dài hạn trừ khi bạn đã có trong đầu. .

Mặt khác, Forex giao dịch dựa trên giá trị tiền tệ của mỗi quốc gia, giúp bạn dễ dàng đánh giá và lựa chọn đồng tiền lý tưởng để giao dịch. Ví dụ: Đồng đô la Mỹ chiếm 80% hoạt động giao dịch do sức mạnh và tính phổ biến của nó. Bạn sẽ dễ dàng theo dõi thị trường hơn khi nó xảy ra.

Trọng tâm của trader

Một sự khác biệt quan trọng giữa giao dịch ngoại hối và chứng khoán là lĩnh vực trọng tâm của nhà giao dịch. Cách tiếp cận hẹp hoạt động tốt trong giao dịch chứng khoán. Sử dụng phương pháp này, bạn có thể đánh giá cổ phiếu của một công ty cụ thể bằng cách tập trung vào các biến cụ thể. Các biến ở đây là các yếu tố ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh của công ty, chẳng hạn như mức nợ, doanh thu, lợi nhuận và lực lượng thị trường.

Forex hoàn toàn ngược lại. Trọng tâm của cách tiếp cận này rộng hơn nhiều, vì một loại tiền tệ duy nhất đại diện cho hoạt động của nền kinh tế tổng thể của một quốc gia. Thị trường ngoại hối cần đánh giá thêm các yếu tố vĩ mô như lạm phát, thất nghiệp, tổng sản phẩm quốc nội (GDP), …

Ngoài ra, khi bạn giao dịch một cặp tiền tệ, bạn đang mua một loại tiền này và bán một loại tiền khác. Do đó, bạn cần đánh giá các yếu tố trên ở cả hai nền kinh tế.

Tính thanh khoản

Đối với thị trường ngoại hối, tính thanh khoản đề cập đến khả năng mua hoặc bán của một cặp tiền tệ cụ thể mà không ảnh hưởng đáng kể đến tỷ giá hối đoái của nó. Các cặp tiền tệ dễ giao dịch và được giao dịch tích cực được cho là có tính thanh khoản cao.

Thị trường ngoại hối cực kỳ thanh khoản do số lượng lớn người tham gia giao dịch. Thanh khoản cao hơn tương ứng với chi phí giao dịch thấp hơn và mức chênh lệch chặt chẽ hơn.

Ngoài ra, trên thị trường chứng khoán, cổ phiếu của các công ty nổi tiếng như Amazon hay Google có tính thanh khoản cao. Mặt khác, các cổ phiếu không phải blue chip có xu hướng kém thanh khoản hơn và rủi ro hơn.

Các yếu tố khác

Cổ phiếu có thể chạm đáy, dẫn đến giá giảm và hoạt động giao dịch ít hơn. Sự sụp đổ của thị trường chứng khoán năm 2008 là bằng chứng. Trong trường hợp này, thật khó để mua hết hàng khi thị trường đi xuống. Ngoài ra, các nhà đầu tư khó có thể tìm thấy cơ hội kiếm tiền trong một thị trường giảm giá.

Thị trường ngoại hối không bị ảnh hưởng bởi những vấn đề như vậy, vì sự mất giá của một đồng tiền này đồng nghĩa với sự tăng giá của đồng tiền kia, do đó sẽ có cơ hội sinh lời ngang nhau. Cũng không cần phải đợi giá tăng để bán một vị thế như trên thị trường chứng khoán.

Ngoài ra, bạn có thể đầu tư vào Hợp đồng chênh lệch (CFD) với nhiều lợi thế khác nhau. CFD là một thỏa thuận chính thức giữa nhà giao dịch và nhà cung cấp CFD, trong đó các bên đồng ý thanh toán chênh lệch giá tiền tệ từ khi bắt đầu hợp đồng đến khi kết thúc hợp đồng. Điều này mang lại cơ hội giao dịch trong cả thị trường tăng giá và thị trường giá xuống, vì các nhà giao dịch đang suy đoán về sự thay đổi giá cả theo cả hai hướng.

Vậy nên chơi Forex hay chứng khoán?

Rõ ràng, giao dịch trên thị trường ngoại hối có nhiều lợi thế hơn so với thị trường chứng khoán, vì nó phù hợp với nhiều người do giờ giấc linh hoạt, chi phí thấp hơn và khối lượng giao dịch cao hơn.

Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là bạn nên tránh giao dịch cổ phiếu. Nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư dài hạn, thị trường chứng khoán có thể tốt hơn cho bạn.

Giao dịch ở cả hai thị trường đều yêu cầu một mức độ kỹ năng nhất định, vì vậy cả hai thị trường đều không thích hợp cho người mới bắt đầu, mặc dù Forex có thể tốt hơn cho các nhà giao dịch mới với ít vốn hơn.

Bất kể bạn giao dịch trên thị trường nào, bạn nên nghiên cứu, tìm hiểu chiến lược và quyết định kênh đầu tư nào phù hợp với phong cách của mình.

Quyết định chơi ngoại hối hay cổ phiếu phụ thuộc vào mục tiêu của mỗi nhà đầu tư và số tiền và thời gian có sẵn để giao dịch. Nếu bạn không thể ở đó vào giờ mở cửa và đóng cửa, đầu tư vào cổ phiếu có thể không dành cho bạn.

Tuy nhiên, trong trường hợp giao dịch trên thị trường chứng khoán, chiến lược mua và nắm giữ dài hạn sẽ hiệu quả hơn. Thị trường ngoại hối sẽ phù hợp hơn với các nhà đầu tư linh hoạt về thời gian.