Nhiều người muốn kiếm tiền trên thị trường Forex, nhưng ít người bắt đầu thực hiện đúng các bước chuẩn bị cần thiết để tham gia giao dịch. Mặc dù đầu tư ngoại hối hiện dễ tiếp cận hơn vì bạn có thể giao dịch trực tuyến thông qua internet, nhưng hầu hết các nhà giao dịch mới bắt đầu vẫn thua lỗ.

Các yếu tố như chưa quen với thị trường, không có đủ vốn kinh doanh, giao dịch không theo kế hoạch và không có phương pháp quản lý tiền phù hợp đều có thể dẫn đến thua lỗ. Nhưng một khi những yếu tố này được khắc phục, bất kỳ ai cũng có cơ hội trở thành nhà đầu tư Forex thành công.

Đầu tư ngoại hối là gì? Cách thức đầu tư ngoại hối

Đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối (Forex) có thể hiểu là một mạng lưới người mua và người bán trao đổi tiền tệ với nhau theo một mức giá đã thỏa thuận. Nó là phương tiện mà các cá nhân, nhà đầu tư tổ chức và ngân hàng trung ương chuyển đổi một loại tiền tệ này thành một loại tiền tệ khác.

Mặc dù nhiều hoạt động trao đổi ngoại tệ được thực hiện cho các mục đích thực tế, nhưng hầu hết các hoạt động trao đổi tiền tệ được thực hiện vì lợi nhuận. Số lượng tiền tệ được giao dịch hàng ngày có thể làm cho hành động giá của một số loại tiền tệ cực kỳ biến động. Chính sự biến động này đã làm cho Forex trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch.

Không giống như hầu hết các thị trường tài chính khác như chứng khoán, thị trường ngoại hối không có vị trí thực tế và được giao dịch 24 giờ một ngày.

Đây được gọi là thị trường mua bán không cần kê đơn, và nó có nghĩa là giá tiền tệ liên tục biến động, có khả năng mang lại nhiều cơ hội giao dịch hơn.

Có bốn trung tâm giao dịch cũng là bốn giờ giao dịch ngoại hối chính: London, Tokyo, New York và Sydney. Khi một giao dịch kết thúc trong một phiên giao dịch, một phiên giao dịch khác sẽ mở ra.

Điều gì làm thị trường ngoại hối dịch chuyển?

Thị trường ngoại hối được tạo thành từ các đồng tiền thế giới, điều này có thể làm cho việc dự báo tỷ giá hối đoái trở nên khó khăn vì có nhiều yếu tố có thể gây ra biến động. Tuy nhiên, giống như hầu hết các thị trường tài chính khác, Forex chủ yếu được thúc đẩy bởi cung và cầu, và các nhà giao dịch phải hiểu những tác động gây ra sự biến động sau đây.

Xem thêm:

Ngân hàng Trung ương

Nguồn cung tiền được kiểm soát bởi ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia và họ có thể công bố các biện pháp có tác động đáng kể đến giá trị đồng tiền của họ.

Ngân hàng trung ương mua và bán đồng tiền quốc gia với số lượng lớn nhằm cố gắng ổn định nó trong một phạm vi nhất định.

Họ cũng thiết lập lãi suất và điều tiết dòng tiền, điều này sẽ có tác động lớn đến tỷ giá hối đoái.

Báo cáo tin tức

Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư ngoại hối thường muốn đưa tiền của họ vào các nền kinh tế có triển vọng đầy hứa hẹn. Do đó, nếu tin tức tích cực cho một khu vực nhất định xuất hiện trên thị trường, nó sẽ khuyến khích đầu tư và tăng nhu cầu về tiền tệ của khu vực đó.

Trừ khi cung tiền tăng song song, chênh lệch giữa cung và cầu sẽ dẫn đến tăng giá trị của tiền. Tương tự như vậy, tin tức tiêu cực có thể dẫn đến phá giá tiền tệ. Đây là lý do tại sao tiền tệ của một quốc gia có thể phản ánh tình trạng của nền kinh tế của quốc gia đó.

Tâm lý thị trường

Tâm lý thị trường cũng có thể đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy giá tiền tệ. Nếu các nhà giao dịch nghĩ rằng một loại tiền tệ đang di chuyển theo một hướng nhất định, họ sẽ giao dịch với nó và có khả năng thuyết phục những người khác làm theo, dẫn đến tăng hoặc giảm nhu cầu.

Dữ liệu kinh tế

Khi nói đến biến động giá, dữ liệu kinh tế là cần thiết vì hai lý do chính: để cung cấp một chỉ báo về hoạt động của nền kinh tế và cung cấp cái nhìn sâu sắc về những gì ngân hàng trung ương của đất nước có thể làm tiếp theo.

Ví dụ, giả sử rằng lạm phát ở khu vực đồng euro đã tăng trên mục tiêu 2% mà Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) muốn duy trì. Chính sách chính của nó để chống lại lạm phát gia tăng là tăng lãi suất châu Âu, vì vậy các nhà giao dịch ngoại hối có thể bắt đầu mua euro với dự đoán tăng giá. Cặp EUR / USD có thể sẽ phục hồi khi nhiều nhà đầu tư tìm mua đồng euro.

Các nhà giao dịch thường đổ xô vào các loại tiền tệ được hỗ trợ bởi một nền kinh tế mạnh mẽ, làm tăng nhu cầu.

Lạm phát, thất nghiệp, việc làm hoặc các dữ liệu kinh tế quan trọng khác thường có tác động đáng kể đến thị trường ngoại hối.

Xếp hạng tín dụng

Các nhà giao dịch ngoại hối sẽ cố gắng tối đa hóa lợi nhuận mà họ có thể kiếm được từ thị trường trong khi giảm thiểu rủi ro. Do đó, bạn nên xem xét xếp hạng tín dụng của mình khi quyết định đầu tư vào một số loại coin nhất định.

Xếp hạng tín dụng là một đánh giá độc lập về khả năng trả nợ của một quốc gia. Các quốc gia có xếp hạng tín dụng cao được coi là an toàn hơn các quốc gia có xếp hạng tín dụng thấp.

Một số thuật ngữ quan trọng trong đầu tư ngoại hối

Forex là một thế giới riêng biệt với một số điểm khác biệt đáng chú ý so với các thị trường tài chính khác như thị trường chứng khoán hoặc hàng hóa. Ví dụ, các nhà giao dịch ngoại hối thậm chí đã phát triển một bộ thuật ngữ dành riêng cho thị trường này.

Nếu bạn muốn bắt đầu học cách đầu tư vào Forex, bạn nên làm quen với các thuật ngữ thị trường sau:

Cặp tiền tệ: Loại tiền trước đây được gọi là tiền tệ cơ sở của hai loại tiền tệ và có mệnh giá bằng loại tiền tệ thứ hai, còn được gọi là tiền tệ truy cập. Ví dụ về cặp tiền tệ là EUR / USD, đại diện cho báo giá EUR / USD.
Vị thế: Net một cặp tiền tệ cung cấp khả năng hiển thị về biến động tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ. Các nhà giao dịch ngoại hối sẽ sử dụng các vị thế để suy đoán về biến động tỷ giá hối đoái.
Long / short (mua / bán): Có hai loại vị thế mà nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch. Hãy mua một vị thế khi bạn nghĩ rằng tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ sẽ tăng lên; hãy mua một vị thế khi bạn nghĩ rằng tỷ giá hối đoái sẽ giảm.
Pip: Từ viết tắt “Percentage Point” đại diện cho sự thay đổi nhỏ nhất trong tỷ giá hối đoái của một cặp tiền tệ. Kích thước pip cho hầu hết các cặp tiền tệ là 0,0001.
Đòn bẩy / ký quỹ: Đòn bẩy là quy mô của một vị thế giao dịch mà bạn có thể kiểm soát với một lượng “ký quỹ” nhất định, là số tiền được gửi vào tài khoản giao dịch để nhà môi giới sử dụng làm tài sản thế chấp để bảo vệ khỏi thua lỗ. Đòn bẩy tối đa rất khác nhau giữa các nhà môi giới, từ 1:20 đến 1: 1000 hoặc hơn
Tỷ giá hối đoái: Số lượng tiền tệ cần thiết để trao đổi một đơn vị tiền tệ cơ bản trong một giao dịch. Ví dụ: nếu tỷ giá EUR / USD là 1,1700, thì sẽ có giá 1,17 USD để mua 1 EUR.
Tỷ lệ Risk / Reward: Một thước đo ước tính về rủi ro lợi nhuận tiềm tàng vượt quá lỗ. Ví dụ, tỷ lệ R / R là 1: 3 có nghĩa là một nhà giao dịch sẵn sàng mạo hiểm 1 đô la để kiếm được 3 đô la.
Nhà môi giới: Một công ty trung gian thực hiện các giao dịch thị trường tài chính thay mặt bạn. Các nhà đầu tư ngoại hối cá nhân sẽ mở một tài khoản giao dịch với một nhà môi giới trực tuyến để giao dịch.
Lệnh: Hướng dẫn bạn cung cấp cho nhà môi giới của bạn để thực hiện giao dịch cho bạn. Ví dụ: Bạn có thể đặt một lệnh mua với giá 10.000 EUR / USD thông qua nền tảng giao dịch của nhà môi giới.

Các bước đầu tư ngoại hối

Tìm nhà môi giới ngoại hối phù hợp.

Bất kể bạn ở đâu, bạn đều có thể mở tài khoản với nhà môi giới ngoại hối trực tuyến. Điều quan trọng là phải tìm một nhà môi giới có uy tín phù hợp với xếp hạng và nhu cầu giao dịch của bạn.

Chọn một cặp tiền tệ để đầu tư ngoại hối

Khi bạn đầu tư vào ngoại hối, bạn đang trao đổi giá trị của một loại tiền tệ này cho một loại tiền tệ khác. Nói cách khác, bạn sẽ luôn mua một loại tiền này và bán một loại tiền khác cùng một lúc. Do đó, bạn sẽ luôn giao dịch tiền tệ theo cặp.

Hầu hết những người mới bắt đầu sẽ bắt đầu bằng cách giao dịch các cặp tiền tệ chính phổ biến nhất, đây được coi là phương pháp an toàn nhất. Vì các cặp tiền tệ phổ biến có tính thanh khoản cao hơn, một khi bạn có đủ kinh nghiệm trên thị trường, bạn có thể chuyển sang các cặp tiền tệ nhỏ kỳ lạ khác.

Các loại cặp tiền tệ

Có ba loại chính của cặp tiền: chính, chéo, ngoại lai

Các cặp tiền tệ chính bao gồm tiền tệ của các nước phát triển nhất trên thế giới so với đô la Mỹ và chiếm khoảng 85% khối lượng giao dịch ngoại hối. Các cặp tiền tệ chính bao gồm EUR / USD, USD / JPY, GBP / USD, AUD / USD, USD / CHF và USD / CAD
Cặp tiền chéo là tất cả các kết hợp khác của các loại tiền tệ lớn nhất thế giới, chẳng hạn như EUR / GBP và AUD / JPY.
Ngoại lai là các cặp tiền có các đồng tiền được giao dịch ít hơn, chẳng hạn như lira Thổ Nhĩ Kỳ (TRY) hoặc peso Mexico (MXN)

Hầu hết các nhà giao dịch mới sẽ chọn một hoặc hai cặp tiền tệ chính để theo dõi, thường bắt đầu bằng EUR / USD. Đây là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới và thường có mức chênh lệch thấp nhất.

Phân tích thị trường

Nghiên cứu và phân tích nên là nền tảng của giao dịch của bạn. Nếu không có yếu tố này, bạn hoạt động thuần túy theo cảm tính.

Khi bắt đầu nghiên cứu, bạn có thể bối rối vì bạn sẽ tìm thấy vô số tài nguyên ngoại hối. Nhưng khi nghiên cứu một cặp tiền cụ thể, bạn sẽ tìm thấy một nguồn tài nguyên có giá trị tạo ra sự khác biệt. Bạn nên thường xuyên kiểm tra biểu đồ, theo dõi tin tức về các thông báo kinh tế quan trọng, kiểm tra các chỉ số và thực hiện các phân tích kỹ thuật và cơ bản khác.

Xây dựng kế hoạch giao dịch

Điều này đặc biệt quan trọng nếu bạn là người mới tham gia thị trường. Một kế hoạch giao dịch có thể đưa cảm xúc ra khỏi quyết định của bạn và cung cấp một số cấu trúc khi bạn mở và đóng các vị thế.

Khi bạn đã chọn một chiến lược giao dịch ngoại hối cụ thể, đã đến lúc áp dụng nó. Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật yêu thích của bạn trên thị trường bạn muốn giao dịch và quyết định giao dịch đầu tiên của bạn trông như thế nào.

Ngay cả khi bạn muốn trở thành một nhà giao dịch kỹ thuật thuần túy, bạn cũng nên đề phòng bất kỳ sự phát triển nào có vẻ như có thể gây ra biến động. Ví dụ, một thông báo kinh tế sắp tới có thể gây tiếng vang trên thị trường ngoại hối – một điều có thể không được các nhà giao dịch kỹ thuật quan tâm.

Chọn vị thế

Nếu bạn đã từng giao dịch cổ phiếu, trái phiếu hoặc các sản phẩm tài chính khác, bạn biết rằng những thị trường này chỉ có thể được đầu cơ theo một hướng của thị trường và đó là xu hướng tăng giá.

Đầu tư ngoại hối có một chút khác biệt. Bởi vì bạn đang mua một loại tiền tệ này và đồng thời bán một loại tiền tệ khác, bạn có thể suy đoán về sự lên xuống của thị trường.

Thực hiện một vị thế dài: Mua khi bạn cho rằng đồng tiền cơ sở đang mạnh lên so với đồng tiền cơ sở hoặc đồng tiền cơ sở đang suy yếu so với đồng tiền cơ sở. Ví dụ: Nếu bạn mua EUR / USD, bạn nghĩ giá EUR / USD sẽ tăng. Nói cách khác, bạn nghĩ rằng đồng euro đang tăng và đồng đô la đang giảm.

Đây là vị thế mua, vì vậy lợi nhuận của bạn sẽ tăng nếu giá trị của cặp tiền tệ tăng
Tuy nhiên, khi cặp tiền giảm xuống dưới mức mở của bạn, bạn sẽ phải chịu lỗ

Vị thế bán: Bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ yếu đi so với đồng tiền định giá hoặc đồng tiền định giá sẽ mạnh lên so với đồng tiền cơ sở. Nếu bạn bán EUR / USD, bạn tin rằng giá EUR / USD sẽ suy yếu. Nói cách khác, bạn nghĩ rằng đồng euro đang giảm và đồng đô la đang tăng.

Đây là vị thế bán, vì vậy lợi nhuận của bạn sẽ tăng nếu giá của cặp tiền giảm
Tuy nhiên, khi cặp tiền này tăng lên trên mức mở của bạn, bạn sẽ bị lỗ.

Giám sát và đóng giao dịch

Khi một vị thế được mở, lãi và lỗ giao dịch của bạn sẽ biến động khi giá thị trường thay đổi.

Bạn có thể theo dõi giá thị trường, xem cập nhật lãi lỗ chưa thực hiện trong thời gian thực, đính kèm các lệnh vào vị trí mở và thêm các giao dịch mới hoặc đóng các giao dịch hiện có.

Khi bạn sẵn sàng đóng một giao dịch, bạn thực hiện ngược lại với một giao dịch mở. Nếu bạn mua ba CFD để mở một vị thế, bạn sẽ bán ba CFD để đóng vị thế. Bằng cách đóng giao dịch, lãi hoặc lỗ ròng chưa thanh toán của bạn sẽ được ghi nhận và phản ánh ngay lập tức vào số dư tiền mặt trong tài khoản của bạn.

Kết luận

Dù bạn ở đâu, nếu bạn có tiền mặt dư thừa, thì việc bắt đầu với tư cách là một nhà đầu tư Forex cá nhân là tương đối dễ dàng, nhưng giao dịch tiền tệ thành công đòi hỏi nhiều hơn thế. Bạn cần có nhiều kiến thức về thị trường, chiến lược giao dịch hiệu quả trong kế hoạch giao dịch tổng thể, kỷ luật tuân theo chiến lược và khả năng kiểm soát cảm xúc để thoát khỏi giao dịch thua lỗ.

Nếu bạn có thể đáp ứng những yêu cầu này, thì bạn có cơ hội lớn để thu lợi nhuận với tư cách là một nhà đầu tư Forex. Nếu không, bạn vẫn có thể tham gia bằng cách mở tài khoản với nhà môi giới trực tuyến hỗ trợ sao chép giao dịch từ các nhà giao dịch chính thành công.