Forex được xem là một trong những thị trường tài chính dễ tiếp cận nhất với hàng triệu nhà giao dịch trên toàn cầu, đây cũng là một trong những thị trường tài chính lớn nhất.
Với yêu cầu giao dịch đơn giản và đòn bẩy cao có sẵn nên nhà đầu tư mới vào nghề có thể thử sức chỉ với số vốn nhỏ. Một số nhà môi giới forex yêu cầu mức ký quỹ ban đầu tối thiểu chỉ $50 để mở tài khoản, thậm chí một số nhà môi giới còn cho phép bạn mở tài khoản mà không cần bỏ tiền đặt cọc ban đầu.
Vậy thực sự giao dịch forex cần bao nhiêu tiền?
Kích thước vị thế tối thiểu và đòn bẩy tối đa mà sàn giao dịch cung cấp
Phần lớn nhà môi giới sẽ không cho phép bạn thực hiện một giao dịch có kích thước nhỏ hơn 1 micro lot (0,01 lot) có giá trị 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
Ví dụ: 1 micro lot của cặp tiền tệ USD / JPY trị giá 1.000 đô la. Điều này có nghĩa là bạn sẽ cần đòn bẩy để thực hiện bất kỳ giao dịch nào cho cặp tiền USD / JPY với khoản tiền gửi dưới 1.000 đô la.
Nếu một nhà môi giới cung cấp đòn bẩy tối đa 1:30 trên cặp tiền tệ này, bạn sẽ cần phải ký quỹ ít nhất 33,34 đô la chỉ để thực hiện một giao dịch bằng USD / JPY. Nếu đòn bẩy tối đa 1:50 được cung cấp, bạn sẽ cần phải gửi ít nhất 20 đô la để thực hiện giao dịch bằng USD / JPY. Nếu đòn bẩy tối đa là 1:500 được cung cấp, bạn sẽ cần phải gửi ít nhất 2 đô la để thực hiện giao dịch bằng USD / JPY.
Số tiền tối thiểu bạn cần để thực hiện một giao dịch trong Forex được xác định bởi:
- Đòn bẩy tối đa được cung cấp bởi nhà môi giới của bạn đối với tài sản bạn muốn giao dịch (đòn bẩy khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản và quốc gia)
- Kích thước vị thế tối thiểu mà bạn có thể giao dịch phụ thuộc vào tài sản bạn muốn giao dịch.
Quản lý rủi ro ảnh hưởng đến quy mô tiền gửi như thế nào?
Trước đó, chúng ta đã xem xét cách tính toán một giao dịch Forex cần bao nhiêu tiền tối thiểu. Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối liên quan đến việc thực hiện một số lượng lớn các giao dịch. Ngay cả một nhà giao dịch vị thế có mục đích duy trì các lệnh thắng trong vài tuần hoặc thậm chí vài tháng cũng mong đợi thực hiện ít nhất mười giao dịch trong một năm và các nhà giao dịch ngắn hạn sẽ cần đặt lệnh gấp nhiều lần hơn thế .
Khi đã dấn thân vào con đường giao dịch ngoại hối, bạn cũng cần tính đến các giao dịch thua lỗ. Bất kỳ nhà giao dịch nào, ngay cả người giỏi nhất cũng sẽ thua ít nhất một phần ba tổng số giao dịch mà họ thực hiện.
Ai cũng biết rằng các giao dịch thắng và thua không được phân bổ đồng đều, thị trường có xu hướng trải qua các chuỗi thắng và thua. Điều này có nghĩa là mọi nhà giao dịch nên lập kế hoạch cho một chuỗi thua lỗ liên tiếp.
Nhà giao dịch forex cũng nên lập kế hoạch cho đợt drawdown tồi tệ nhất của họ (chênh lệch tài khoản từ mức đỉnh đến đáy). Khi tài khoản giảm hơn 20%, việc quay trở lại mức đỉnh sẽ ngày càng khó khăn hơn, bởi vì mức tăng cần thiết để đạt được điều đó tăng theo cấp số nhân. Ví dụ: nếu tài khoản của bạn giảm 50%, bạn cần kiếm 100% từ những gì còn lại để trở lại vị trí cũ trước khi thua lỗ.
Giả sử bạn không bao giờ muốn tài khoản giao dịch của mình giảm hơn 20% và chuỗi thua lỗ tồi tệ nhất của bạn có thể sẽ là 20 giao dịch thua lỗ liên tiếp. Điều này có nghĩa là bạn không nên mạo hiểm quá 1% tài khoản của mình cho mỗi giao dịch.
Nhưng bạn có thể chỉ thua 20 giao dịch liên tiếp, nhưng có khả năng số giao dịch thua lỗ ròng của bạn trong bất kỳ đợt drawdown lớn nào có thể gấp đôi. Điều này có nghĩa là bạn không nên mạo hiểm nhiều hơn 0,5% tài khoản của bạn trên một giao dịch.
Cũng như vấn đề trượt giá, nhà giao dịch cần lo lắng về những đợt biến động giá đột ngột, dữ dội gây ra sự trượt giá lớn vượt quá mức dừng lỗ của một giao dịch. Điều này thường chỉ xảy ra với các loại tiền tệ bị thao túng, chẳng hạn như Franc Thụy Sĩ vào năm 2015.
Đây là một lý do khác tại sao bạn chỉ nên mạo hiểm với một tỷ lệ nhỏ trong tài khoản của mình trên bất kỳ giao dịch đơn lẻ nào. Nó cũng sẽ giúp giao dịch các loại tiền tệ chính có tính thanh khoản cao như Đô la Mỹ, Euro và Yên Nhật.
Xem thêm các bài viết hay tại đây:
- Chứng khoán phái sinh – Những điều cần biết
- Giới thiệu về phương pháp giao dịch Forex trung hạn
- Chứng khoán là gì? Kiến thức chứng khoán căn bản nhà đầu tư cần nắm
- Kiến thức chứng khoán cho người mới bắt đầu
- Tìm hiểu về thị trường hàng hóa phái sinh
Dừng lỗ ảnh hưởng đến quy mô tiền gửi như thế nào?
Bạn không bao giờ nên tham gia giao dịch mà không đặt lệnh dừng lỗ (stop loss). Mức dừng lỗ nói cho nhà môi giới của bạn biết rằng khi giao dịch đi ngược lại với bạn một số tiền nhất định, hãy đóng giao dịch ngay lập tức.
Mặc dù lệnh dừng lỗ không phải lúc nào cũng được thực hiện ở mức giá chính xác được đưa ra khi thị trường biến động, nhưng đây là một cách hữu ích và quan trọng để hạn chế rủi ro và kiểm soát tổn thất của bạn.
Mức dừng lỗ nên được xác định bằng phân tích kỹ thuật, chứ không phải bằng số tiền trong tài khoản mà bạn có thể bỏ ra.
Ví dụ: giả sử bạn muốn mạo hiểm 0,5% tài khoản của mình trong một giao dịch và bạn muốn mức dừng lỗ của mình là 100 pips. Kích thước vị thế giao dịch nhỏ nhất mà nhà môi giới của bạn cho phép là 1 micro lot, tính theo đơn vị tiền tệ USD có giá $ 0,10 mỗi pip.
Điều này có nghĩa là 100 pip dừng lỗ của bạn sẽ yêu cầu bạn phải chịu rủi ro $ 10. Bạn muốn 10 đô la này không quá 0,5% tài khoản của mình và điều đó có nghĩa là bạn sẽ phải đặt cọc 2.000 đô la để bắt đầu giao dịch với số tiền đủ để khiến 100 pip dừng lỗ hoạt động.
Đừng bao giờ đặt mức dừng lỗ nhỏ hơn mức bạn thực sự muốn chỉ vì bạn không thể “đủ khả năng chi trả” với quy mô tài khoản của mình. Đặt thêm tiền vào tài khoản của bạn, tìm một nhà môi giới ngoại hối cho phép giao dịch kích thước siêu nhỏ hoặc cân nhắc chuyển sang một phong cách giao dịch yêu cầu cắt lỗ chặt chẽ hơn.
Để giao dịch forex cần bao nhiêu tiền?
Nhà giao dịch vị thế sẽ đặt các lệnh kéo dài trong vài ngày, thậm chí vài tuần hoặc vài tháng, do đó họ thường cần sử dụng lệnh dừng lỗ khoảng 100 – 150 pips.
Giả sử bạn không muốn rủi ro nhiều hơn 0,5% tài khoản trong bất kỳ giao dịch nào và không muốn mất quá 20% tài khoản của mình, bạn nên bắt đầu với một khoản tiền gửi ít nhất từ $ 2.500 – $ 3.750 tại một nhà môi giới cung cấp giao dịch với kích thước micro lot hoặc ít nhất 250 đô la – 375 đô la tại một nhà môi giới cung cấp nano lot.
Trong khi đó, swing trader tìm kiếm các giao dịch trung hạn, mất khoảng vài ngày để hoàn thành và do đó, thường cần sử dụng mức dừng lỗ khoảng 30 – 60 pips. Giả sử bạn không muốn rủi ro hơn 0,5% tài khoản trong bất kỳ giao dịch nào và không muốn mất quá 20% tài khoản, bạn nên bắt đầu với một khoản tiền gửi ít nhất từ $ 720 – $ 1.440 tại một nhà môi giới cung cấp giao dịch theo micro lot hoặc ít nhất 72 đô la – 144 đô la tại một nhà môi giới cung cấp nano lot.
Vậy với trader theo phong cách ngắn hạn thì giao dịch forex cần bao nhiêu tiền? Scalper (nhà giao dịch lướt sóng) hoặc nhà giao dịch trong ngày tìm kiếm các giao dịch chỉ trong vài giây, vài phút hoặc có thể nhiều nhất là vài giờ và do đó, thường cần sử dụng mức dừng lỗ khoảng 5 – 10 pips.
Giả sử bạn không muốn rủi ro hơn 0,5% tài khoản cho bất kỳ giao dịch nào và không muốn mất quá 20% tài khoản của mình, bạn nên bắt đầu với một khoản tiền gửi ít nhất từ 120 đô la – 240 đô la tại một nhà môi giới giao dịch theo micro lot hoặc ít nhất 12 đô la – 24 đô la tại một nhà môi giới cung cấp nano lot.
Một số lưu ý để giao dịch forex với số vốn thấp
Mặc dù có thể giao dịch Forex chỉ với ngân sách tiết kiệm, nhưng việc này đòi hỏi bạn phải có kiên nhẫn, kỷ luật và chuẩn bị kỹ lưỡng. Dưới đây là một số lưu ý chính để bắt đầu với một khoản tiền gửi nhỏ:
- Tìm nhà môi giới phù hợp: Bạn sẽ cần tìm một nhà môi giới cung cấp tài khoản ở mức đầu tư mà bạn có thể thực hiện. Bạn cũng nên chọn một nhà môi giới uy tín, được giám sát bởi các cơ quan quản lý hàng đầu.
- Dành thời gian tìm hiểu: Trước khi bắt đầu giao dịch bằng tiền thật, bạn nên đảm bảo rằng bạn hiểu rõ các kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối, chẳng hạn như các kỹ thuật phân tích, nguyên tắc quản lý rủi ro. Đọc các bài viết chuyên sâu về lĩnh vực này và nếu có thể, hãy học hỏi từ những người có kinh nghiệm và thành công trong giao dịch ngoại hối. Khi bạn cảm thấy rằng mình đã có đủ khả năng giao dịch, hãy thử tiếp cận với tài khoản demo trước khi mạo hiểm với số vốn của mình.
- Theo dõi tỷ lệ lợi nhuận: Bạn nên tính số tiền lời mình có được từ giao dịch theo tỷ lệ phần trăm, điều này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quá trình giao dịch của mình. Ví dụ: thu được $ 50 có thể không nhiều, nhưng đối với tài khoản $ 500 thì 10% lợi nhuận lại là chuyện khác. Hãy xem giao dịch như một công việc kinh doanh, nơi hiệu suất giao dịch theo thời gian quan trọng hơn số tiền thắng và thua hàng ngày.
- Đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế: Nếu bạn bắt đầu với một số vốn nhỏ thì có thể bạn sẽ không thu được lợi nhuận lớn trong tương lai gần, vì vậy đừng đặt cho mình những mục tiêu thiếu thực tế, điều này sẽ nhanh chóng khiến bạn cảm thấy chán nản. Điều quan trọng hơn là bạn phải tập trung vào việc đạt được những khoản lợi nhuận ổn định, nhất quán sẽ dần dần tăng lên theo thời gian.
- Đầu tư nhỏ nhưng thường xuyên: Nếu bắt đầu với ngân sách thấp, bạn nên đặt mục tiêu đầu tư ngắn hạn hàng tuần trong khi trau dồi kỹ năng và cải tiến chiến lược của mình. Đầu tư từ $ 5 – $ 10 một tuần sẽ giúp bạn học được các nguyên tắc, mắc sai lầm và thua lỗ mà không gây ảnh hưởng quá nhiều đến tài khoản của bạn. Theo thời gian, những khoản đầu tư nhỏ này sẽ bắt đầu tăng lên và bạn đã có đủ năng lực để xoay sở với số vốn lớn hơn.
- Kiên nhẫn: Nếu bạn chỉ có một số tiền nhỏ thì tiến độ giao dịch của bạn hẳn sẽ chậm lại, điều này có thể khiến bạn nản lòng. Nhưng nếu bạn giữ kỷ luật và nỗ lực, bạn sẽ dần dần thấy kết quả thay đổi.
- Kiểm soát cảm xúc: Bạn có thể dễ dàng bị cuốn vào sự phấn khích của giao dịch và đưa ra quyết định hấp tấp. Để giao dịch ngoại hối thành công, bạn cần phải giữ một cái đầu tỉnh táo, đặc biệt nếu bạn có ngân sách eo hẹp.
Giao dịch forex chỉ với số vốn thấp có đáng không?
Một vấn đề cuối cùng cần xem xét là, ngay cả khi bạn có thể giao dịch Forex một cách an toàn với một số tiền nhỏ như $ 50 hoặc $ 100, thì nó có thực sự đáng giá không? Tất cả phụ thuộc vào việc những khoản tiền này có ý nghĩa như thế nào đối với bạn và bạn sẽ dành bao nhiêu thời gian và công sức để giao dịch Forex.
Giả sử bạn đã tăng gấp đôi số tiền ban đầu của mình sau một năm giao dịch. Đây là một kết quả tuyệt vời cho bất kỳ nhà giao dịch nào và có thể sẽ mất rất nhiều công sức. Tuy nhiên, nếu bạn bắt đầu với 100 đô la, bạn sẽ chỉ có 200 đô la sau kết quả tuyệt vời này, ở trường hợp này công sức bạn bỏ ra cho giao dịch có lẽ không đáng.
Sẽ thông minh hơn nếu bạn đợi cho đến khi có một số vốn lớn hơn để bắt đầu, bởi vì khi đó lợi nhuận đạt được sẽ có ý nghĩa và xứng đáng với công sức bạn bỏ ra hơn.
Chỉ nên giao dịch forex với số tiền nhàn rỗi nhưng có thể bạn sẽ không duy trì được động lực lâu nếu bạn giao dịch với một số tiền quá nhỏ. Bạn cần phải tìm ra sự cân bằng phù hợp với phong cách giao dịch, cảm xúc và tình hình tài chính của bạn.
Điều quan trọng là bạn cần có những kỳ vọng thực tế trong giao dịch. Số tiền gửi đóng vai trò quan trọng với lợi nhuận có thể kiếm được nếu bạn tuân thủ các phương pháp quản lý rủi ro thích hợp. Nếu bạn sẵn sàng phát triển tài khoản của mình một cách chậm rãi và chắc chắn, thì bạn có thể bắt đầu với số tiền ít nhất là 500 đô la, nhưng mức 1000 đô la được khuyến khích hơn cho dù bạn thực hiện theo phong cách giao dịch nào.
Nếu bạn muốn kiếm thu nhập chính từ giao dịch thì chúng tôi khuyên bạn nên mở một tài khoản với ít nhất $ 3000 cho giao dịch trong ngày hoặc $ 4000 cho giao dịch swing hoặc dài hạn. Hãy thử nghiệm với các tình huống để tìm ra mức thu nhập và mức tiền gửi mà bạn có thể chấp nhận được.
Hầu hết nhà giao dịch không thành công sẽ có rủi ro lớn hơn 2% tài khoản trong một giao dịch; điều này hoàn toàn không được khuyến khích. Ngay cả những nhà giao dịch vĩ đại và những chiến lược tuyệt vời cũng có thể chứng kiến một loạt các thua lỗ.
Nếu bạn mạo hiểm 10% tài khoản và thua 6 giao dịch liên tiếp, bạn sẽ cạn kiệt vốn đáng kể và bạn cần giao dịch một cách hoàn hảo, không một sai sót để lấy lại vốn. Nếu bạn chỉ đặt rủi ro 1% hoặc 2% tài khoản cho mỗi giao dịch, thì 6 lần thua lỗ chẳng là gì cả. Hầu như toàn bộ số vốn của bạn vẫn còn nguyên vẹn, bạn có thể thu hồi các khoản thua lỗ một cách dễ dàng và quay trở lại kiếm lời ngay lập tức.
Các tình huống trên giả định rằng mức lợi nhuận trung bình sẽ gấp khoảng 1,5 lần rủi ro và bạn sẽ thắng khoảng 60% các giao dịch. Điều này không phải lúc nào cũng có thể dễ dàng thực hiện một cách nhất quán. Phong cách giao dịch của bạn sẽ quyết định phần lớn đến khả năng sinh lời. Mặc dù vậy, số tiền giao dịch sẽ đóng một vai trò quan trọng trong khả năng đáp ứng các mục tiêu giao dịch mà bạn đặt ra.
Thitruongdautu.net hy vọng qua bài viết này đã mang đến cho bạn nhưng thông tin hữu ích và cần thiết mà bạn đang tìm kiếm. Thông tin chung tôi trình bày không xem xét đến mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro hoặc hoàn cảnh tài chính của bất kỳ nhà đầu tư cụ thể nào. Các bạn cần xem xét để tìm kiếm thông tin phù hợp với mình. Chúc các bạn một ngày giao dịch hiệu quả!
