Quỹ ETF là gì? Bạn có nên đầu tư vào ETF không? Làm thế nào để mua ETF?

Khi chơi Forex, các nhà giao dịch thường quan tâm đến các cặp tiền tệ chính, cổ phiếu, kim loại (vàng hoặc bạc), năng lượng, tiền điện tử mà quên mất một sản phẩm rất thú vị khác, ETF hoặc hoán đổi.

ETF là một trong những sản phẩm quan trọng và có giá trị nhất được tạo ra cho các nhà đầu tư trong những năm gần đây. Đặc biệt, khi được sử dụng đúng cách, ETF có thể là sản phẩm mang lại giá trị lớn cho nhà đầu tư. Vậy ETF là gì? ETF và các loại quỹ giao dịch trao đổi phổ biến nhất hiện nay hoạt động như thế nào?

Quỹ ETF là gì? Bạn có nên đầu tư vào ETF không? Làm thế nào để mua ETF?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là gì? Đặc điểm của quỹ ETF

ETF là viết tắt của Exchange Traded Fund là một rổ chứng khoán được sử dụng để theo dõi một chỉ số đại diện cho một loại tài sản, ngành, lĩnh vực, quốc gia hoặc khu vực.

ETF là sự kết hợp của quỹ tương hỗ dạng mở và cổ phiếu. Vì vậy, thay vì mua một cổ phiếu duy nhất thông qua ETF, các nhà giao dịch mua cả một nhóm cổ phiếu trong một ngành nhất định. Vì vậy, ETFs có thể được coi là một hình thức đầu tư tổng hợp, tạo nên sự đa dạng trên thị trường.

Xem thêm:

• Sóng Elliott và cách xác định biên độ sóng chuẩn xác nhất
• Đầu tư ngoại hối là gì? Cách thức đầu tư ngoại hối
• Nên giao dịch Forex khung thời gian nào hiệu quả nhất?
• Sàn giao dịch Forex là gì? Phân loại mô hình sàn giao dịch Forex
• Giao dịch forex cần bao nhiêu tiền?

Khi bạn đầu tư vào ETF, bạn đang xử lý một nhóm tài sản, cho dù đó là cổ phiếu của Vương quốc Anh hay cổ phiếu công nghệ của Trung Quốc, cho đến trái phiếu có lợi suất cao, để giao ngay vàng miếng. Đặc biệt là các quỹ ETF chi phí thấp thực sự rất dễ mua và bán.

Đặc điểm

• Giao dịch ETF tương tự như giao dịch cổ phiếu riêng lẻ, vì vậy ETF được giao dịch theo thời gian thực trong bất kỳ phiên giao dịch nào.
• Các quỹ ETF mạnh nhất hiện nay là các quỹ dựa trên một chỉ số tham chiếu điển hình như S&P 500.
• Ai có thể tham gia: Bất kỳ ai, ngay cả các nhà giao dịch bán lẻ, đều có thể tham gia giao dịch ETF
• Giao dịch như CFD: ETF hiện đang trở thành một trong những sản phẩm giao dịch được cung cấp bởi các nhà môi giới ngoại hối. Do đó, ETF có đầy đủ các đặc điểm của các sản phẩm giao dịch CFD khác, chẳng hạn như đòn bẩy, spread, phí hoán đổi (tùy thuộc vào từng ETF).
• Tính thanh khoản: Vì nó mô phỏng giá trị của một ngành, lĩnh vực nào đó,… nên các quỹ ETF cũng sẽ có các quỹ ETF có tính thanh khoản tốt và các quỹ ETF có tính thanh khoản kém.

Làm sao để mua ETF?

Như chúng tôi đã nói ở trên, ETF hoạt động giống như các cổ phiếu riêng lẻ ở chỗ chúng có thể được mua và bán tại các nhà môi giới trong suốt cả ngày. Do đó, bạn có thể mua ETF trực tiếp từ tổ chức phát hành.

Ví dụ: Vanguard bán công khai các quỹ ETF trên trang web của quỹ. Tuy nhiên, điều này có thể không dễ dàng đối với nhiều người do các khía cạnh liên quan đến vấn đề pháp lý và danh mục sản phẩm họ muốn mua.

Do đó, cách dễ nhất để các nhà giao dịch Việt Nam mua ETF là thông qua một nhà môi giới ngoại hối cho phép giao dịch sản phẩm. Tại thời điểm này, ETF giao dịch sẽ ở dạng CFD, về cơ bản bạn không sở hữu chúng và nó hoạt động giống hệt như giao dịch các cặp Forex hoặc vàng khác.

Nếu bạn muốn biết các nhà môi giới ngoại hối hàng đầu có ETF tốt nhất, hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn bằng cách để lại bình luận bên dưới.

Có nên đầu tư vào các quỹ ETF không?

Như bạn có thể thấy, ETF thực sự hấp dẫn đối với rất nhiều người và so với các quỹ tương hỗ, ETF có tỷ lệ chi phí rất thấp – một vài đô la cho mỗi 10.000 đô la đầu tư.

Bởi vì ETF chủ yếu là đầu tư thụ động, điều đó có nghĩa là ETF sử dụng các chỉ số đã có từ trước để xác định ETF có những gì, thay vì trả tiền cho người quản lý để tìm các vị trí đó. Do đó, mục tiêu của ETF thụ động xác định hiệu suất của chỉ số mà nó theo dõi, không vượt trội hơn nó.

Một lợi ích khác không thể bỏ qua là nhiều nhà môi giới ngoại hối lớn miễn hoa hồng khi giao dịch ETF. Điều này sẽ giúp bạn tiết kiệm rất nhiều tiền so với việc mua cổ phiếu riêng lẻ, vì vậy ETF đôi khi có thể là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư trên cơ sở chi phí.

Có lẽ cũng bởi vì các cổ phiếu ETF không chỉ linh hoạt hơn mà còn rẻ hơn, các ETF đã trở nên mạnh mẽ hơn trong suốt 20 năm. Hãy xem biểu đồ bên dưới để biết sự phát triển qua từng năm của các quỹ ETF.

Từ năm 2003 đến năm 2019, ETF đã tăng từ 204 tỷ đô la lên 6,181 tỷ đô la. Theo thống kê của ETFGI, tính đến tháng 6 năm 2019, có 7.850 quỹ ETF trên thế giới, được niêm yết trên 71 sàn giao dịch tại 58 quốc gia.

Thu hút 33,87 tỷ USD vốn ròng, nâng tổng vốn lên 113,26 tỷ USD, gần gấp ba lần so với cùng kỳ năm 2018.

Từ đó có thể thấy rằng ETF thực sự là sản phẩm rất phát triển trong thời gian gần đây. Tuy nhiên, với số lượng ETF trên toàn thế giới lên đến gần 8.000 loại ETF khác nhau, sẽ rất khó khăn cho một nhà giao dịch vì sẽ không biết nên đầu tư vào ETF nào để dễ dàng kiếm được lợi nhuận tốt, và giống như chúng tôi đã đề cập trước đó, ETF cũng có tính thanh khoản tốt. và thanh khoản kém.

Do đó, việc tìm kiếm các quỹ ETF chất lượng sẽ giúp ích rất nhiều cho các nhà giao dịch trong việc đầu tư của họ.

Các loại quỹ  ETF phổ biến nhất hiện nay

Trong khi ETF có thể được giao dịch tương tự như các cổ phiếu riêng lẻ như đã đề cập trước đó, do nhu cầu và sự phát triển, ETF đã phát triển về quy mô và được tạo ra để tăng thu nhập, đầu cơ, tăng giá và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro trong danh mục đầu tư. Một số loại ETF tiêu biểu nhất hiện nay bao gồm:

• ETF trái phiếu: bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu nhà nước
• ETF theo ngành: Theo dõi các ngành cụ thể, chẳng hạn như công nghệ, ngân hàng hoặc ngành dầu khí.
• ETF hàng hóa: Được thiết kế để theo dõi giá của hàng hóa như vàng, dầu hoặc ngô, đậu nành, cà phê, v.v.
• ETF tiền tệ: Đầu tư vào ngoại tệ như EUR hoặc CAD.
• ETF thị trường: được thiết kế để theo dõi một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như S&P 500 hoặc Nasdaq
• ETF thị trường nước ngoài: Được sử dụng để theo dõi các thị trường ngoài Hoa Kỳ, chẳng hạn như Nikkei của Nhật Bản hoặc Hang Seng của Hồng Kông
• ETF nghịch đảo: Được sử dụng để kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm trên thị trường cơ sở hoặc chỉ số
• ETF Đầu tư Thay thế: Đây là một ETF sáng tạo cho phép các nhà giao dịch sử dụng các chiến lược đầu tư cụ thể.

Lịch sử quỹ ETF

ETF bắt đầu hình thành và phát triển từ những năm 1970, nhưng phải đến cuối những năm 1980, nhà kinh tế học Harry Markowitz mới trở thành một nhà đầu tư lớn bằng cách cố gắng thành lập một quỹ đầu tư niêm yết S&P 500. Xây dựng nền tảng của quỹ ETF.

Trong khi ý tưởng đã thu hút nhiều nhà đầu tư, một phán quyết của tòa án liên bang Hoa Kỳ ở Chicago đã phán quyết rằng ETF hoạt động giống như hợp đồng tương lai, khiến chúng không thể giao dịch được ở Hoa Kỳ và chỉ hoạt động ở Canada.

• Năm 1993, các quỹ ETF bắt đầu chính thức giao dịch tại Hoa Kỳ để theo dõi chỉ số S&P 500.
• 1993-1995: Barclays Global Investors tung ra một loạt các sản phẩm ETF khác, đặc biệt là Quỹ WEBS, sau này được đổi tên thành iShares7 MSCI. WEBS bắt đầu theo dõi chỉ số MSCI8. Với WEBS, nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận không chỉ danh mục đầu tư trong nước mà còn cả danh mục đầu tư nước ngoài.
• 1998: Ra mắt ETF theo ngành, các nhà đầu tư Hoa Kỳ không chỉ theo dõi S&P 500, S&P 400, MSCI mà còn cả Dow, Nasdaq 100 và S & Ps của ngành.
• 2001: Ngoài AMEX, 3 quỹ ETF theo dõi S&P 500, DJI và Nasdaq 100 được niêm yết trên NYSE.
• 2004: ETF hàng hóa niêm yết đầu tiên của Hoa Kỳ được thành lập, cho phép vàng được giao dịch.
• 2008: ETF được phê duyệt bởi SEC (Securities and Exchange Commission) – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ.
• 2010: Các quỹ ETF có kỳ hạn được ra mắt, nơi các nhà đầu tư có thể nắm giữ trái phiếu đáo hạn trong năm.
• 2015: Lần đầu tiên ra mắt ETF trái phiếu.
• Năm 2019: Các quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ đạt 4 nghìn tỷ đô la và các quỹ ETF trái phiếu toàn cầu (AUM) đạt 1 nghìn tỷ đô la hàng đầu.

ETFs hoạt động như thế nào?

ETF được mua và bán trong ngày dựa trên một khung thời gian cụ thể, cũng tương tự như các ký hiệu cổ phiếu.

Không giống như cổ phiếu, số lượng cổ phiếu đang lưu hành gắn với ETF có thể thay đổi hàng ngày do liên tục tạo ra cổ phiếu mới và việc mua lại cổ phiếu hiện có để giữ giá của ETF chính xác như hợp đồng chuẩn cổ phiếu.

Trong khi ETF được tạo ra cho các nhà đầu tư cá nhân, các nhà đầu tư tổ chức đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản và giám sát tính toàn vẹn của ETF thông qua việc mua và bán, với 1 khối lượng rất lớn tạo thành rổ chứng khoán cơ sở.

Khi giá ETF lệch khỏi giá trị tài sản, các tổ chức sử dụng cơ chế chênh lệch giá do người tạo cung cấp để điều chỉnh giá ETF với giá trị tài sản cơ bản.

ETF khác với quỹ tương hỗ như thế nào?

Về cơ bản, ETF hoạt động giống như một quỹ tương hỗ, là một khoản đầu tư tập thể được tạo thành từ các quỹ từ các nhà đầu tư khác nhau được sử dụng để mua chứng khoán. Các quỹ tương hỗ thường được gọi là “công ty đầu tư” và các nhà giao dịch có thể mua và bán cổ phiếu của quỹ bất kỳ lúc nào.

Do đó, quỹ tương hỗ có nhiều điểm tương đồng với ETF. Tuy nhiên, chúng vẫn có một số tính năng đáng chú ý, chẳng hạn như:

Nếu các quỹ tương hỗ được quản lý bởi mọi người, thì hầu hết các ETF lại không. Thay vào đó, nhiều ETF được lập trình với một thuật toán đơn giản để theo dõi toàn bộ khu vực kinh tế hoặc chỉ số, chẳng hạn như S&P 500 hoặc thị trường trái phiếu Hoa Kỳ. Vì lý do này, các quỹ tương hỗ thường được gọi là “được quản lý tích cực”, trong khi ETF được gọi là “được quản lý thụ động”.

Không giống như các quỹ tương hỗ, thường được định giá một lần mỗi ngày, ETF có thể được mua và bán trong suốt cả ngày giống như các cổ phiếu riêng lẻ. Bạn có thể mua lúc 10h sáng, bán lúc 11h sáng và mua lại sau bữa trưa nếu muốn.

ETF có thể sử dụng toàn bộ phương thức giao dịch ngoại hối, nhưng không phải là quỹ tương hỗ, bao gồm: bán khống, đặt lệnh cắt lỗ hoặc chốt lời và thậm chí sử dụng đòn bẩy. Đây là lý do tại sao ETF còn được gọi là quỹ “giao dịch trao đổi”.

Và đó mới chỉ là sự khởi đầu: Bởi vì ETF được “trao đổi”, nhiều nhà phân tích tin rằng ETF có nhiều lợi ích khác khiến ETF trở thành sự lựa chọn tổng thể tốt hơn so với các quỹ tương hỗ truyền thống, chẳng hạn như: chi phí thấp hơn và hoa hồng thấp hơn.

Vì vậy, nếu bạn thích đầu tư vào cổ phiếu, ngành, sản phẩm, một số cổ phiếu nhất định, nhưng có số vốn vừa phải và bạn có quá nhiều trong danh mục đầu tư của mình. Hãy suy nghĩ về ETF! Bởi vì các quỹ này theo dõi toàn bộ danh mục đầu tư của một sản phẩm.

Vì vậy, nếu bạn muốn đầu tư vào một ngành, nhưng “đi lên” tốt, bạn sẽ kiếm được rất nhiều lợi nhuận nhờ ETF. Tuy nhiên, nếu không may toàn bộ ngành trải qua suy thoái, các quỹ ETF trực thuộc sẽ bị thiệt hại.

Top 10 ETF có khối lượng giao dịch lớn nhất hiện nay

Không có gì ngạc nhiên khi khối lượng ETF lớn nhất hiện nay thuộc về SPDR, iShares, Vanguard. Ba quỹ tập trung đầu tư vào một số danh mục đầu tư khác nhau và nếu iShares là cổ phiếu công nghệ, thì Vanguard là quỹ theo dõi S&P 500. Hoặc trở thành một trong những quỹ và sản phẩm lớn nhất như SPDR. Quỹ này đầu tư vào vàng.

Bất kỳ nhà kinh doanh hoặc nhà kinh doanh vàng nào cũng phải theo dõi số lượng vàng được mua và bán tại SPDR. Bởi vì chúng có thể có tác động đáng kể đến thị trường không chỉ trong dài hạn mà còn trong ngắn hạn, khi SPDR Gold Trust giao dịch theo tấn mỗi lần mua / bán.

Nhìn chung, Vanguard có thể được coi là quỹ đầu tư lớn nhất. Vanguard thậm chí còn được tỷ phú Warren Buffett giới thiệu là một trong những quỹ đầu tư giá trị nhất hiện nay.

Cụ thể, ông nói trong một lá thư gửi cổ đông năm 2014 rằng 10% số tiền để lại cho vợ được đầu tư vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn và 90% vào quỹ Vanguard, theo dõi chỉ số S&P 500. Tỷ lệ chi phí chỉ là 0,03%! Một con số cực kỳ thấp! Có lẽ vì vậy mà Vanguard luôn là cái tên được nhiều người quan tâm khi muốn đầu tư vào các quỹ ETF.

Trong khi đó, iShares sử dụng danh sách 1.000 cổ phiếu lớn nhất của Hoa Kỳ, sau đó sàng lọc qua các chỉ số định lượng như chỉ số tăng trưởng thu nhập để tìm ra những cổ phiếu có giá trị nhất. Do đó, danh mục đầu tư của iShares chủ yếu là cổ phiếu công nghệ. Chiến lược này đã giúp iShares tăng trưởng khoảng 8% trong nửa đầu năm 2020.

Ưu nhược điểm của quỹ ETF