Thứ Ba, Tháng Mười 26, 2021
Trang chủThị Trường Lừa ĐảoNhận diện dấu hiệu lừa đảo của các mô hình đa cấp...

Nhận diện dấu hiệu lừa đảo của các mô hình đa cấp tự xưng là giao dịch ngoại hối

Hầu hết các nhà đầu tư khi bắt đầu tự tìm hiểu về Forex đều hoài nghi về tính minh bạch của thị trường. Các bài viết bóc phốt xuất hiện dày đặc, phóng sự cảnh tỉnh được trình chiếu liên tục trên các phương tiện truyền thống đại chúng… đã phần nào củng cố thêm lòng tin của nhà đầu tư vào khẳng định “Forex lừa đảo”.

Tuy nhiên, khi tìm hiểu sâu hơn, ta sẽ vỡ lẽ ra rằng hầu hết các phi vụ lừa đảo đều bắt nguồn từ các mô hình đa cấp tự xưng là mô hình ngoại hối. Các mô hình hoạt động này sẽ đánh trực tiếp vào lòng tham của nhà đầu tư, với lời hứa hẹn đầy ngọt ngào rằng “không cần làm vẫn có lợi nhuận”, sau đó sẽ tìm cách bòn rút tiền và bỏ chạy.

Con sâu làm rầu nồi canh – đừng vội đánh đồng Forex và các hình thức kinh doanh trái phép này. Hãy cùng ShamanFX tìm hiểu các dấu hiệu nhận biết để bảo vệ tài chính của mình bạn nhé.

Nhận diện dấu hiệu lừa đảo của các mô hình đa cấp tự xưng là giao dịch ngoại hối

Hứa hẹn lãi xuất khủng

Theo những người môi giới, cách thức đầu tư được hướng dẫn rất đơn giản, chỉ cần bỏ ra tối thiểu 1.000 USD, sau đó “ngồi chơi xơi nước” cũng hưởng lãi “khủng” lên tới 1%/ngày. Giao dịch đã có Ban chuyên gia của sàn làm hộ, với cam kết chỉ có thắng, không bao giờ có ai bị lỗ.

Bên cạnh đó, họ còn nhấn mạnh đây là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo – hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn Forex. Do công ty sử dụng thuật toán ma trận dựa trên ghép nối thông minh, nên khả năng thua lỗ gần như không có.

Thực tế, tham gia các mô hình này, nhà đầu tư hoàn toàn không thu được lợi nhuận thực tế. Các sàn giao dịch này sẽ dùng kỹ thuật can thiệp vào quá trình giao dịch của nhà đầu tư. Những ngày đầu tiên khi giao dịch, sàn sẽ cho phép các nhà đầu tư thắng liên tục nhưng sau đó sẽ là chuỗi ngày thua lỗ. Lợi nhuận mà sàn trả cho nhà đầu tư cũng theo phương thức “lấy của người cũ chia cho người mới”, khi đã lừa được một số tiền lớn thì … sập sàn, các chuyên gia biến mất không dấu vết.

Hoa hồng cao ngất ngưỡng

Để kiếm được lợi nhuận cao như vậy, các sàn này có dấu hiệu áp dụng mô hình đa cấp biến tướng, bởi nếu giao dịch ngoại hối không thể sinh lời ở mức siêu lợi nhuận, thì khoản tiền để trả cho các nhà đầu tư cũng chỉ có thể tới từ những nhà đầu tư đến sau.
Bên cạnh lãi suất cao ngất ngưỡng lên tới 360%/năm, các mô hình này còn mời chào nhà đầu tư nhận hoa hồng từ việc giới thiệu thêm người mới tham gia vào sàn.Cứ giới thiệu được 3 người F1 vào đầu tư, người môi giới nhận ngay 6% hoa hồng, F2 là 5%, F3 là 3%. Không những vậy, nếu phát triển được hệ thống theo mô hình kim tự tháp, người tham gia còn được hưởng thêm hoa hồng cân nhánh tới nhiều cấp bậc tùy theo doanh số. Hoa hồng được trả theo ngày, tối thiểu là từ 500 USD cho đến 10.000 USD/ngày, tương đương từ 10 triệu cho đến 230 triệu đồng/ngày.

Có thể thấy, mức hoa hồng nêu trên là cao hơn rất nhiều so với khoản lợi nhuận mà nhà đầu tư kiếm được. Do đó, rất nhiều người vì lòng tham mà vô tình bị lôi vào hệ thống đa cấp trái phép mà không hề hay biết.

Việc lôi kéo người khác tham gia vào mô hình đa cấp có thể khiến nhà đầu tư gặp rất nhiều rủi ro về mặt pháp luật, có thể bị xử phạt 5 tỷ đồng hoặc lên đến 5 năm tù giam theo quy định của Bộ luật Hình sự.

Tự nhận được cấp phép hoạt động nước ngoài

Để củng cố thêm lòng tin cho các nhà đầu tư cũng như dễ dàng hơn trong việc qua mặt các cơ quan pháp lý, các mô hình hoạt động này thường tự nhận mình là chi nhánh của các công ty mẹ tại nước ngoài. Tuy nhiên, các loại giấy tờ chứng nhận hoạt động lại vô cùng sơ sài và dễ dàng bị lật tẩy chỉ với một vài phương thức kiểm tra đơn giản.
So sánh với thị trường Forex, đây là một thị trường giao dịch được kiểm soát nghiêm ngặt bởi các tổ chức tài chính lớn trên thế giới như FCA, ASIC hay NFA. Đây cũng là một cách để các nhà đầu tư đối chiếu xem các sàn nhận là sàn nước ngoài có thực sự đáng tin hay không?

5/5 - (1 bình chọn)

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

CÁC BÀI VIẾT KHÁC
CHỨNG KHOÁN QUỐC TẾ
CHỨNG KHOÁN VN